Ολοκληρώστε την επιχειρηματική επαλήθευση σας στη Wolt

Είμαστε υποχρεωμένοι να διατηρούμε τις πληροφορίες επιχειρηματικής επαλήθευσης ακριβείς και ενημερωμένες.

Ακόμη και αν συνεργάζεστε με τηWolt εδώ και χρόνια, ενδέχεται να χρειαστεί να επανεξετάσουμε ή να ενημερώσουμε τα στοιχεία της επιχείρησής σας, της ιδιοκτησίας, των εκπροσώπων ή των πληρωμών σας.

Ενδέχεται να χρειαστούμε πληροφορίες για άτομα που κατέχουν, ελέγχουν, διαχειρίζονται ή εκπροσωπούν την επιχείρησή σας.

Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει:

• Ιδιοκτήτες επιχείρησης

• Πραγματικούς δικαιούχους

• Εξουσιοδοτημένους εκπροσώπους

• Υπογράφοντες συμβάσεων

• Μέλη διοικητικού συμβουλίου ή διευθυντές

• Άτομα που ενεργούν εξ ονόματος της επιχείρησης

Ένας πραγματικός δικαιούχος (UBO) είναι ένα άτομο που τελικά κατέχει ή ελέγχει την επιχείρηση. Συνήθως πρόκειται για κάποιον που κατέχει το 25% ή περισσότερο της επιχείρησης, ή για κάποιον που ασκεί έλεγχο με άλλο τρόπο.

Εάν κανείς δεν κατέχει το 25% ή περισσότερο, ενδέχεται να χρειαστούμε πληροφορίες για ανώτερα διευθυντικά στελέχη. Για πλήρη ανάλυση των στοιχείων που ενδέχεται να χρειαστεί να παρέχει κάθε άτομο, συνδεθείτε στο Merchant Portal.

Ναι. Οι πληρωμές από τις πωλήσεις σας στη Wolt επεξεργάζονται από ένα ξεχωριστό αδειοδοτημένο ίδρυμα ηλεκτρονικού χρήματος και πληρωμών. Για να λειτουργούν σύμφωνα με το δίκαιο της ΕΕ, τα αδειοδοτημένα ιδρύματα πληρωμών πρέπει να τηρούν κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, συμπεριλαμβανομένων απαιτήσεων που βασίζονται στην ευρωπαϊκή νομοθεσία κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Ανεβάστε σαφή και πλήρη έγγραφα.

Πριν την υποβολή, ελέγξτε ότι τα έγγραφα σας:

• Είναι έγκυρα και δεν έχουν λήξει

• Είναι σαφή και ευανάγνωστα

• Είναι έγχρωμα, όπου απαιτείται

• Δεν είναι περικομμένα

• Δεν έχουν επεξεργαστεί

• Δεν είναι screenshots ή φωτογραφίες οθόνης

• Εμφανίζουν όλες τις γωνίες και τα άκρα

• Εμφανίζουν το πλήρες όνομα και τη διεύθυνση, όπου απαιτείται απόδειξη διεύθυνσης

• Εμφανίζουν το όνομα του κατόχου λογαριασμού, το IBAN ή τον αριθμό λογαριασμού και τα τραπεζικά στοιχεία, όπου απαιτείται τραπεζική επαλήθευση

• Έχουν ανεβεί ως JPEG, PNG ή PDF, όπου γίνεται δεκτό

Για τα έγγραφα ταυτότητας, ανεβάστε και τις δύο πλευρές.

Οι άδειες οδήγησης γενικά δεν γίνονται δεκτές για απομακρυσμένη επαλήθευση ταυτότητας.

Οι απαιτήσεις μπορεί να διαφέρουν ανά χώρα. Ελέγξτε το Merchant Portal ή τις τοπικές οδηγίες εγγράφων για τα έγγραφα που γίνονται δεκτά στη χώρα σας.

Μετάβαση στο Merchant Portal

Η επιχειρηματική επαλήθευση είναι η διαδικασία που χρησιμοποιούμε για να επιβεβαιώσουμε στοιχεία σχετικά με την επιχείρησή σας και τα άτομα που συνδέονται με αυτή.

Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει τα στοιχεία καταχώρισης της επιχείρησής σας, πληροφορίες ιδιοκτησίας, εξουσιοδοτημένους εκπροσώπους, έγγραφα ταυτότητας, απόδειξη διεύθυνσης και στοιχεία τραπεζικού λογαριασμού πληρωμών.

Το KYC σημαίνει «Know Your Customer» (Γνωρίστε τον πελάτη σας). Συνήθως αναφέρεται στην επαλήθευση της ταυτότητας ατόμων.

Το KYB σημαίνει «Know Your Business» (Γνωρίστε την επιχείρηση σας). Αναφέρεται στην επαλήθευση μιας επιχείρησης, συμπεριλαμβανομένης της καταχώρησής της, της ιδιοκτησίας και των εκπροσώπων της.

Για επιχειρηματικούς λογαριασμούς, ενδέχεται να χρειαστούμε και τα δύο.

Πρέπει να κατανοήσουμε ποιος κατέχει ή ελέγχει την επιχείρηση.

Αυτό αποτελεί μέρος των ελέγχων που είμαστε υποχρεωμένοι να ολοκληρώνουμε για ρυθμιζόμενες υπηρεσίες πληρωμών. Μας βοηθά επίσης να μειώσουμε τον κίνδυνο απάτης και να διατηρούμε ακριβείς πληροφορίες πληρωμών.

Το άτομο που ολοκληρώνει την επαλήθευση θα πρέπει να έχει την εξουσιοδότηση να ενεργεί εξ ονόματος της επιχείρησής σας.

Αυτό μπορεί να είναι ένας ιδιοκτήτης επιχείρησης, νόμιμος εκπρόσωπος, εξουσιοδοτημένος υπογράφων ή άλλο άτομο με έγκυρη εξουσιοδότηση.

Εάν το άτομο δεν αναφέρεται στα επίσημα μητρώα της εταιρείας, ενδέχεται να ζητήσουμε πληρεξούσιο ή άλλο έγγραφο που αποδεικνύει ότι μπορεί να ενεργεί εξ ονόματος της επιχείρησης.

Ενημερώστε τα στοιχεία του εκπροσώπου της επιχείρησης στο Merchant Portal.

Ενδέχεται να ζητήσουμε έγγραφα που αποδεικνύουν ότι το νέο άτομο έχει την εξουσιοδότηση να ενεργεί εξ ονόματος της επιχείρησης.

Τα δεκτά έγγραφα μπορούν να περιλαμβάνουν λογαριασμούς κοινής ωφέλειας, τραπεζικές καταστάσεις από ρυθμιζόμενες τράπεζες, επίσημα κρατικά έγγραφα, συμφωνητικά ενοικίασης ή μίσθωσης, έγγραφα διαμονής ή εθνικές ταυτότητες όπου εμφανίζεται η διεύθυνση.

Το έγγραφο συνήθως πρέπει να εμφανίζει το πλήρες όνομα και τη διεύθυνση κατοικίας του ατόμου. Πρέπει επίσης να είναι πρόσφατο, συνήθως εντός των τελευταίων 3 μηνών, εκτός αν ισχύει τοπική εξαίρεση. Οι απαιτήσεις μπορεί να διαφέρουν ανά χώρα.

Ένα έγγραφο μπορεί να απορριφθεί εάν είναι ασαφές, ληγμένο, περικομμένο, επεξεργασμένο, εάν λείπουν απαιτούμενες πληροφορίες ή εάν βρίσκεται σε λάθος μορφή.

Για παράδειγμα, συνήθως δεν μπορούμε να δεχτούμε screenshots, φωτογραφίες οθόνης, περικομμένες τραπεζικές καταστάσεις, φωτογραφίες τραπεζικών καρτών ή έγγραφα που δεν εμφανίζουν το απαιτούμενο όνομα, διεύθυνση, λογαριασμό ή στοιχεία εκδότη.

Επιστρέψτε στο Merchant Portal για να δείτε τι πρέπει να διορθωθεί.

Εάν η επιχειρηματική επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί έως την προθεσμία σας, ενδέχεται να χρειαστεί να προχωρήσουμε σε περιορισμό του λογαριασμού σας.

Η τυπική διαδικασία είναι η εξής:

• Οι πληρωμές σας μπορεί να ανασταλούν.

• Η επιχείρησή σας μπορεί να ορισθεί ως ανενεργή στη Wolt.

Θα επικοινωνήσουμε μαζί σας πριν συμβούν αυτά τα βήματα και θα εξηγήσουμε πώς να ολοκληρώσετε την επιχειρηματική επαλήθευση.

Μπορείτε να ολοκληρώσετε τη διαδικασία και μετά την επιβολή περιορισμού. Μόλις εξεταστεί και εγκριθεί η υποβολή σας, θα εξετάσουμε αν μπορεί να ενημερωθεί η κατάσταση των πληρωμών και του λογαριασμού σας.

Επικοινωνήστε με την τοπική ομάδα υποστήριξης του Wolt το συντομότερο δυνατόν εάν χρειάζεστε βοήθεια.

Η υποστήριξη μπορεί να σας καθοδηγήσει στη διαδικασία, αλλά δεν μπορεί να παρακάμψει προθεσμίες συμμόρφωσης, εκτός εάν έχει εγκριθεί επίσημη εξαίρεση.

Ολοκληρώστε τα βήματα επαλήθευσης που λείπουν στο Merchant Portal.

Μόλις εξετάσουμε και εγκρίνουμε την υποβολή σας, θα εξετάσουμε αν μπορούν να συνεχίσουν οι πληρωμές σας.

Χρησιμοποιούμε τις πληροφορίες σας για να ολοκληρώσουμε την επιχειρηματική επαλήθευση, να ανταποκριθούμε σε κανονιστικές απαιτήσεις, να μειώσουμε τον κίνδυνο απάτης και να επαληθεύσουμε τα στοιχεία του λογαριασμού πληρωμών.

Διαχειριζόμαστε τα δεδομένα σας με ασφάλεια και τα διατηρούμε μόνο για όσο χρονικό διάστημα είμαστε υποχρεωμένοι.

Επικοινωνήστε με την τοπική ομάδα υποστήριξης του Wolt.

Εάν συνήθως συνεργάζεστε με έναν υπεύθυνο λογαριασμού του Wolt, μπορείτε επίσης να επικοινωνήσετε μαζί του για βοήθεια με τη διαδικασία.

Πριν επικοινωνήσετε με την υποστήριξη, ελέγξτε το Merchant Portal. Θα σας δείξει ποια βήματα δεν έχουν ακόμη ολοκληρωθεί και τι χρειαζόμαστε από εσάς.